Terminaux de Paiement

Notre sélection et nos avis

SUMUP

4.2/5

Note : 4.2/5

SUMUP est une société britannique mondiale dont la technologie permet aux professionnels d’accepter les paiements par carte bancaire en seulement quelques minutes. Les produits SUMUP sont conçus pour être intuitifs et faciles à utiliser, de l'intégration sans papier aux transactions transparentes. SUMUP dispose de TPE à un tarif à partir de 19Euro avec 2.75% de commission fixe sur les encaissements.

Pourquoi SUMUP ?

  • Offre sans frais supplémentaires et sans engagement
  • Interfaces claires et facile à utiliser
  • Garantie de remboursement de 30 jours 5 (garantie 1 an )
  • Livraison des terminaux express en 2-3 jours
  • 3 retraits gratuits par mois
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ZETTLE

3.9/5

Note : 3.9/5

ZETTLE est une société suédoise, actuellement détenue par PayPal, connue précédemment sous le nom d‘iZettle dont la technologie est destinée aux professions libérales pour leur faciliter les paiements par un large choix de cartes à puce et leur permettre de profiter d’une caisse enregistreuse gratuite et certifiée.

Pourquoi ZETTLE ?

  • Tarif promotionnel de 19 Euro/ mois, sans frais supplémentaires ni engagement
  • Carte étrangère acceptée
  • Pas d’abonnement mensuel
  • Terminaux avec charge rapide
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YAVIN

4.5/5

Note : 4/5

YAVIN est un terminal de paiement intelligent Android rapide et intuitif qui accepte tous les moyens de paiement par cartes bancaires jusqu’au Bitcoin à des tarifs compétitifs, sans engagement. C’est une solution complètement ouverte et indépendante qui permet de se connecter à n’importe qu’elle banque, contrat cartes bancaires ou logiciel de caisse.

Pourquoi YAVIN ?

  • Terminal autonome avec design élégant tel un smartphone
  • Ticket CB digitalisé et personnalisé selon l’enseigne de votre commerce
  • Paiements sans contact d’Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay
  • Compatible avec les néobanques
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VERIFONE

4.4/5

Note : 4.4/5

VERIFONE, un des leaders en matière de solutions d’encaissement, c’est une plateforme américaine spécialisée dans les terminaux de paiements et dans les transactions monétaires en ligne qui propose une large gamme complète de TPE adaptée selon la taille de l’entreprise, les canaux de vente, la cible et le secteur d’activité. VERIFONE est doté d’une technologie évolutive qui permet une rapidité de traitement des transactions.

Pourquoi VERIFONE ?

  • Utilisation très facile, terminal performant
  • Design ergonomique
  • Tous type de carte bancaire acceptée (Visa, MasterCard, American Express…)
  • Maintenance garantie
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MYPOS

4.3/5

Note : 4.3/5

MYPOS est un lecteur de carte bancaire bon marché Android, extra résistant doté d’une imprimante thermique, qui offre à l’utilisateur un compte marchand en ligne gratuit avec des IBAN dédiés dans toutes les devises de l'EEE, une application mobile gratuite pour Android et IOS et une Carte VISA Business pour accéder directement aux fonds.

Pourquoi MYPOS ?

  • Tarif à partir de 199 Euro
  • 1.69% de commission
  • Un mode de paiement transfrontalier à plusieurs devises
  • Appareils portables faciles à utiliser
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IGENICO

4/5

Note : 4/5

Doté de plus de 38 années d’expérience en matière de paiement, INGENICO a rejoint WORLDLINE le premier acteur européen des services de paiement et quatrième acteur mondial, propose des solutions de paiements omnicanales adaptées aux grands retailers, TPE, PME, banques, acquéreurs et e-commerce mondial .

Pourquoi IGENICO ?

  • Design de la page s’adapte pour un affichage optimal sur mobile ou tablette
  • Plus de 150 moyens de paiement
  • Présence locale dans plus de 170 pays
  • Page de paiement hébergée et sécurisée
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DILIZI

3/5

Note : 3/5

DILIZI est une solution d’encaissement mobile proposée par le groupe Banque Populaire Caisse d’Épargne destinée aux entrepreneurs en situation de mobilité qui réalisent un chiffre d’affaires modestes, elle ne se limite pas en théorie à l’encaissement des paiements par carte, mais propose certaines des fonctionnalités des logiciels de caisse avec un taux de commission de 2%. Si vous êtes client de BPCE, vous disposez déjà d’un logiciel de caisse et vous n’avez pas besoin d’encaisser des cartes bancaires étrangères

Pourquoi DILIZI ?

  • Pas d’abonnement mensuel
  • Large choix de fonctionnalités
  • Module de CRM qui pousse les offres commerciales et les promotions aux clients
  • Programmes de fidélisation et de comptabilité
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COMPARATIF TARIFS

MARQUE

COMPTE DEMO

TARIF MINIMAL MENSUEL (lecteur de carte)

LIEN 

SUMUP

OUI / 30 JOURS

39 EUR

ZETTLE

NON

19 EUR

YAVIN

NON

29 EUR

VERIFONE

NON

SUR DEVIS

MYPOS

NON

39 EUR

IGENICO

NON

SUR DEVIS

DILIZI ​

NON

SUR DEVIS

QUESTIONS FRÉQUENTES

Qu'est ce qu'un terminal de paiement ?

Un terminal de paiement est un appareil électronique utilisé pour traiter les transactions financières lors d’un achat. Il permet aux commerçants de recevoir les paiements par carte de crédit ou de débit.Il est connecté à un réseau de paiement, généralement via une ligne téléphonique ou une connexion Internet, pour vérifier que la carte de crédit ou de débit est valide et que le solde est suffisant pour couvrir le montant de la transaction. Si la transaction est approuvée, le terminal de paiement enregistre la vente et imprime un reçu pour le client.

Les terminaux de paiement peuvent être de différentes tailles et formes, depuis des machines autonomes pour les points de vente en magasin jusqu’à des applications mobiles pour les smartphones et tablettes pour les paiements en ligne ou les paiements mobiles. Ils sont utilisés dans divers secteurs, tels que le commerce de détail, l’hôtellerie, la restauration et les services professionnels, entre autres.

Comment évaluer un terminal de paiement ?

Avant de choisir votre terminal de paiement, il faut évaluer les critères suivants :

  • Les fonctionnalités : tout dépend de votre activité car les fonctionnalités différent d’une activité à une autre. Pensez à examiner les fonctionnalités et à bien définir ce que vous recherchez en amont :  sans contact , acceptation des titres restaurant dématérialisés, besoin d’encaisser à l’étranger, de prendre des cautions pour les loueurs ou hôtels… Il devrait être facile à utiliser et offrir des options de paiement multiples telles que les cartes de crédit, de débit et les paiements mobiles.
  • Le coût : il faut vérifier le coût d’achat et les frais associés. Les frais comprennent souvent des frais d’installation, des frais mensuels de localisation ou de traitement, et des frais de transaction.
  • La sécurité : la sécurité est un élément important à prendre en compte lors de l’évaluation d’un terminal de paiement. Assurez-vous que le terminal est conforme aux normes de sécurité des paiements, telles que la norme PCI DSS.
  • L’assistance : il faut vérifier que le fournisseur du terminal de paiement offre une assistance 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 en cas de problème. Il est important que le terminal fonctionne en permanence pour éviter toute interruption de service.
  • La compatibilité : vérifiez la compatibilité du terminal avec votre système de point de vente existant. Il est essentiel que le terminal puisse se connecter.
  • Le modèle : les modèles des terminaux de paiement varient selon les besoins de l’activité, en voici quelques exemples : 

Les terminaux de paiement fixes : ces terminaux sont connectés en permanence à une ligne téléphonique ou à un réseau internet filaire. Ils sont utilisés dans des commerces physiques et sont généralement installés sur un comptoir.

Les terminaux de paiement mobiles : ces terminaux fonctionnent avec une carte SIM et peuvent être utilisés n’importe où, tant qu’il y a une connexion réseau disponible. Ils sont particulièrement utiles pour les commerçants ambulants ou les entreprises qui doivent accepter des paiements en déplacement.

Les terminaux de paiement sans contact : ces terminaux permettent aux clients de payer en utilisant leur carte bancaire, leur smartphone ou leur montre connectée, sans avoir besoin d’insérer leur carte ou de taper leur code PIN. Ils utilisent la technologie NFC (Near Field Communication) pour communiquer avec le dispositif de paiement.

Les terminaux de paiement virtuels : ces terminaux ne sont pas physiques, mais sont plutôt des logiciels ou des applications qui permettent aux clients de payer en ligne. Les commerçants peuvent installer ces terminaux sur leur site web ou dans leur application mobile pour permettre des paiements en ligne.

Les terminaux de paiement intégrés : ces terminaux sont intégrés directement dans des systèmes de point de vente ou des caisses enregistrées. Les paiements peuvent être effectués à l’aide d’une carte bancaire ou d’autres méthodes de paiement, telles que les paiements mobiles.

En effet, pensez bien aux frais occasionnés par les modes de connexion avec la banque (Wi-Fi, ligne téléphonique, 3G ou 4G,…) mais aussi aux conséquences en cas de panne du réseau par exemple.

Quels sont les avantages des terminaux de paiement ?

  • Rapidité et efficacité : les paiements électroniques sont rapides et efficaces, ce qui permet aux entreprises de traiter un grand nombre de transactions en peu de temps.
  • Commodité : les TPE offrent une grande commodité aux clients, qui peuvent effectuer des paiements en utilisant des cartes de crédit ou de débit.
  • Sécurité : les paiements électroniques sont généralement plus sécurisés que les paiements en espèces, car ils peuvent être suivis et vérifiés plus facilement. Le TPE utilise également des protocoles de sécurité avancés pour protéger les données des clients.
  • Accessibilité : les TPE peuvent être utilisées dans une variété de contextes, y compris les points de vente, les événements en plein air et les ventes en ligne.

Cependant, les TPE présentent également certaines limites, notamment :

  • Coûts : les coûts diffèrent d’un fournisseur à l’autre et selon vos besoins en activités.
  • Problèmes techniques : les TPE peuvent parfois rencontrer des problèmes techniques, ce qui peut entraîner des retards et des interruptions dans les transactions.
  • Risques de fraude : les TPE sont sujets à des risques de fraude, notamment le skimming et la contrefaçon de cartes. Les entreprises doivent mettre en place des mesures de sécurité adéquates pour protéger les données des clients et prévenir la fraude.

Pour quelle cible ?

Les TPE s’adressent aux commerçants, aux prestataires de services, aux fournisseurs de soins de santé, aux organisations à but non lucratif, aux restaurants, aux hôtels, aux stations-service, aux distributeurs automatiques de billets, et bien d’autres.

Les TPE sont largement utilisées dans le monde entier pour faciliter les paiements électroniques en offrant une méthode pratique et sécurisée pour les clients et les commerçants. Ils permettent aux clients de payer facilement par carte bancaire et offrent aux commerçants un moyen rapide et efficace de traiter les transactions de paiement.

Quelles sont les fonctionnalités d’un terminal de paiement ?

Les fonctionnalités d’un TPE peuvent varier selon le modèle et le fabricant, mais généralement, un TPE doit avoir les fonctionnalités suivantes :

  • Acceptation des cartes de crédit et de débit : un TPE doit être capable de lire et de traiter les informations sur la carte de paiement, y compris le numéro de compte, la date d’expiration, le nom du titulaire de la carte et le code de sécurité.
  • Connexion réseau : un TPE doit pouvoir se connecter à un réseau de paiement pour traiter les transactions en temps réel et envoyer les données de transaction aux systèmes de traitement.
  • Écran tactile ou clavier : les utilisateurs doivent pouvoir saisir les informations nécessaires pour effectuer la transaction, comme le montant du paiement, le code PIN ou la signature.
  • Impression : un TPE doit être capable d’imprimer les reçus de transaction pour les clients et les commerçants.
  • Cryptage de données : un TPE doit chiffrer les données de la transaction pour garantir la sécurité des informations sensibles des cartes de paiement.
  • Batterie de secours : un TPE doit être doté d’une batterie de secours pour continuer à fonctionner en cas de panne de courant.
  • Acceptation de plusieurs appareils : certains TPE peuvent être configurés pour accepter plusieurs appareils afin de faciliter les transactions internationales.
  • Fonctionnalités de gestion : les TPE peuvent également inclure des fonctionnalités de gestion telles que la capacité de suivre les ventes, de générer des rapports de ventes et de gérer les stocks.

Qu’en est-il du format et de l'autonomie d'un terminal de paiement électronique ?

Les terminaux de paiement électronique peuvent être de différentes tailles et formes. Certains modèles sont de petite taille et portatifs, tandis que d’autres sont plus grands et plus stationnaires. Les modèles portables sont généralement plus légers et plus faciles à transporter, tandis que les modèles plus grands sont souvent équipés de fonctions plus avancées telles que des écrans tactiles plus grands ou des imprimantes intégrées.

L’autonomie d’un terminal de paiement électronique dépend de la batterie qu’il utilise et de la fréquence d’utilisation. Les terminaux portables peuvent être équipés de batteries rechargeables intégrées qui peuvent fournir plusieurs heures d’utilisation avant d’avoir besoin d’être rechargées. Les terminaux plus grands peuvent être connectés directement à une source d’alimentation électrique et n’ont donc pas de limite de temps d’utilisation.

Il est important de noter que la durée de vie de la batterie peut varier en fonction de l’utilisation du terminal, de la température ambiante, de la qualité de la batterie et d’autres facteurs. Pour garantir une utilisation prolongée du terminal, il est important de charger la batterie régulièrement et de la maintenir en bon état.

Terminal de paiement électronique fixe ou mobile: lequel choisir ?

Le choix entre un terminal de paiement électronique fixe ou mobile dépendra de plusieurs facteurs, notamment de votre entreprise, de votre emplacement, de votre modèle commercial et de vos besoins en matière de traitement des paiements.

Un terminal de paiement électronique fixe est idéal pour les entreprises ayant un emplacement physique stable, telles que les magasins de détail, les restaurants ou les hôtels. Ils sont reliés à une ligne téléphonique ou à une connexion Internet filaire pour traiter les paiements par carte de crédit ou de débit. Ils offrent une stabilité et une sécurité accrues pour les transactions financières, mais ils sont moins flexibles en termes de mobilité.

D’un autre côté, les terminaux de paiement mobiles sont parfaits pour les entreprises qui ont besoin de traiter des paiements en déplacement, telles que les entreprises de livraison, les services de taxi ou les marchands ambulants. Ils sont portables et peuvent être connectés à une connexion cellulaire ou sans fil pour traiter les transactions. Ils sont plus flexibles et permettent aux entreprises de traiter des paiements partout où elles se trouvent.

En résumé, si vous avez une entreprise stable avec un emplacement physique, un terminal de paiement électronique fixe serait plus adapté. Si vous êtes souvent en déplacement ou si vous avez besoin de traiter des paiements lors de différents événements, un terminal de paiement mobile serait le choix le plus approprié.

Les nouveaux terminaux de paiement électronique mobile sans banque et sans abonnement :

Connus sous le nom de mPOS (Mobile Point of Sale), sont des appareils portables qui permettent aux commerçants d’accepter les paiements par carte de crédit ou de débit. Contrairement aux terminaux de paiement traditionnels qui sont fournis par les banques, les mPOS peuvent être achetés directement par les commerçants sans avoir à passer par une banque.

Les mPOS sont de plus en plus populaires auprès des petites entreprises et des commerçants indépendants car ils offrent une alternative abordable et flexible aux terminaux de paiement traditionnels. Les mPOS sont généralement compatibles avec les smartphones ou les tablettes et sont souvent équipés d’un lecteur de carte et d’une connexion sans fil pour permettre des paiements sans contact.

Ces dispositifs permettent également aux commerçants de gérer les paiements et les transactions en temps réel, de suivre les ventes et de gérer les stocks depuis leur téléphone portable ou leur tablette. En outre, les mPOS peuvent offrir une sécurité renforcée grâce à la prise en charge de la technologie EMV (Europay, MasterCard et Visa) qui permet de sécuriser les transactions par carte de crédit et de débit.

Achat ou location ?

Le choix entre l’achat et l’emplacement d’un terminal de paiement dépend de divers facteurs tels que les besoins de votre entreprise, votre budget et votre stratégie financière à long terme :

  • Coût initial : si vous achetez un terminal de paiement, vous devrez payer le coût total à l’avance. Cela peut être nécessaire, en particulier pour les petites entreprises. En revanche, si vous optez pour un emplacement, vous payez des frais mensuels plus faibles et aurez un accès plus facile à une variété de modèles de terminaux.
  • Frais de traitement : les fournisseurs de terminal de paiement facturent souvent des frais de traitement pour chaque transaction effectuée. Ces frais varient en fonction du fournisseur et du type de transaction, mais ils peuvent représenter un coût important pour les entreprises. Il est important de prendre en compte ces frais lors de l’évaluation de l’option d’achat ou de localisation.
  • Flexibilité : la location d’un terminal de paiement peut offrir une plus grande flexibilité en termes de mises à niveau ou de remplacement de l’appareil. Si vous achetez un terminal de paiement, vous devrez peut-être remplacer l’appareil après un certain temps ou payer pour les mises à niveau. En revanche, si vous louez un terminal de paiement, vous pouvez généralement obtenir des mises à niveau plus facilement ou remplacer l’appareil si nécessaire.
  • Besoins à long terme : si vous avez besoin d’un terminal de paiement pour une période relativement courte, la location peut être une meilleure option. Cependant, si vous devez utiliser un terminal de paiement à long terme, l’achat peut être plus louable à long terme.

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